۰۷:۵۸ – ۲۰ مرداد ۱۴۰۴
باشگاه خبرنگاران جوان – غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی درمورد ایجاد درگاهی برای حذف حساب‌های مازاد که گفته می‌شود تعدادشان بیش از ۲۵۰ میلیون حساب است، گفت: این تصمیمی است که بانک مرکزی در شرف اجرای آن است و در حال فراهم کردن تمهیدات اجرایی آن هستیم. این اقدام با انگیزه مسئولیت اجتماعی و با هدف رفع یکی از مشکلات مردم صورت می‌گیرد و در عین حال، می‌تواند به حفظ ثبات و سلامت شبکه بانکی نیز کمک کند.
غفاری با اشاره به آمار موجود ادامه داد: در حال حاضر، حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده بانکی غیربسته برای اشخاص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال داریم و بخش عمده این حساب‌ها، حساب‌هایی هستند که واقعاً توسط عموم مردم استفاده نمی‌شوند و مطالعات ما نشان می‌دهند که اغلب مردم با دو یا سه حساب خود فعالیت می‌کنند و مابقی حساب‌ها بلااستفاده مانده‌اند.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: این حساب‌ها که روزی به دلیلی افتتاح شده‌اند، اکنون بلااستفاده مانده و اغلب دارای مانده‌ای هستند که دسترسی صاحب حساب به آن محدود شده است.
غفاری ادامه داد: گاهی اوقات به دلیل بعد مسافت، مشغله کاری یا عدم امکان مراجعه حضوری به شعب بانک‌ها، مردم قادر به بستن این حساب‌ها نیستند و این امر منجر به افزایش تعداد حساب‌های سپرده شده است.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: در بانک مرکزی، بار‌ها شاهد بوده‌ایم که حساب‌های مازاد، بستری برای سوءاستفاده از خود مردم شده است. برخی افراد به دلیل بی‌اطلاعی، غفلت یا حتی حس انسان‌دوستی، حساب خود را در اختیار اتباع خارجی قرار می‌دهند که خود امکان افتتاح حساب ندارند و این موضوع می‌تواند مشکلات قانونی و قضایی برای صاحبان حساب ایجاد کند.
غفاری گفت: با در نظر گرفتن تمام این دلایل، بانک مرکزی به این جمع‌بندی رسیده است که یک درگاه اینترنتی راه‌اندازی کند تا مردم بتوانند با مراجعه به آن، کلیه حساب‌های سپرده خود را در تمام وضعیت‌ها (مسدود، بسته یا فعال) مشاهده کنند و با این سامانه، امکان مشاهده تاریخچه افتتاح حساب‌ها نیز فراهم خواهد بود.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی افزود: هر حسابی که فرد احساس کند به آن نیاز ندارد و قصد بستن آن را دارد، می‌تواند دستور لازم را از طریق سامانه ارسال کند.
بانک مرکزی این دستورات را جمع‌آوری کرده و به بانک مربوطه ارسال خواهد کرد. در صورتی که مانعی برای بستن حساب وجود داشته باشد (مانند دستور توقیف قضایی یا اتصال حساب به دسته چک فعال)، این موضوع از طریق پیامک به صاحب حساب اطلاع داده شده و راهنمایی لازم برای رفع مانع ارائه خواهد شد. البته این موارد مانع، بسیار محدود هستند و عمده حساب‌ها قابلیت بستن را دارند.
source