زمانی که تریدرها تحت تاثیر هیجانات بازار و بدون درنظر گرفتن استراتژی معاملاتی به‌طور افراطی معامله می‌کنند، دچار اور ترید شده‌اند. معاملات بیش از حد ممکن است به دلایل متفاوتی روی دهد، در مواردی ترس از دست دادن موقعیت معاملاتی باعث انجام معاملات افراطی می‌شود. در مواردی نیز تریدرها برای جبران ضررهای قبلی به‌طور متوالی و بدون برنامه ترید می‌کنند. با توجه به اینکه انجام معاملات بیش از حد معمولا باعث بالا رفتن درصد معاملات ناموفق می‌شود، بنابراین لازم است تا تریدرها نسبت به این موضوع آگاهی پیدا کنند و از روش‌هایی برای جلوگیری از آن در معاملات استفاده کنند. در این مطلب از مجله فرادرس یاد می‌گیریم که اور ترید چیست و دلایل آن را بررسی می‌کنیم. با انواع اور ترید آشنا می‌شویم و روش‌های پیش‌گیری از آن را بررسی می‌کنیم.

اور ترید چیست؟

به خرید و فروش‌های افراطی «معاملات بیش‌ از حد» (Overtrading) می‌گویند. بنابراین زمانی که تریدرها پوزیشن‌های معاملاتی زیادی را به‌طور افراطی باز می‌کنند یا از حجم معاملاتی نامتناسبی در یک ترید استفاده می‌کنند، دچار اور ترید شده‌اند. با وجود اینکه قوانینی برای جلوگیری از معاملات افراطی برای افراد وجود ندارد اما اور ترید می‌تواند به سرمایه این تریدرها به‌شدت آسیب بزند.

از سویی دیگر انجام معاملات افراطی توسط کارگزاری‌ها با توجه به وجود قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای آن‌ها می‌تواند پیامدهای جدی برای کارگزاری‌ها به همراه داشته باشد.

اور ترید در برابر معاملات کمتر از حد

اور ترید نقطه مقابل معاملات کمتر از حد است. بنابراین معاملات کمتر از حد زمانی روی می‌دهد که با وجود فرصت‌های مناسب معاملاتی تریدرها اقدام به ترید نمی‌کنند. زمانی که تریدرها از سرمایه‌ خود برای ترید استفاده نمی‌کنند، پوزیشن‌های با حجم کم باز می‌کنند یا استراتژی‌های بسیار سخت‌گیرانه‌ای برای انجام معاملات دارند، در معرض ریسک معاملات کمتر از حد قرار دارند.

بزرگترین دلیل انجام معاملات کمتر از حد ترس از دست دادن سرمایه است که باعث می‌شود تریدرها از فرصت‌‌های موجود استفاده نکنند. برای کسب مهارت‌های لازم برای انجام بهینه معاملات در بازارهای مالی می‌توانید فیلم آموزش مدیریت حرفه‌ای ترید در بازار سرمایه فرادرس را مشاهده کنید.

معاملات بیش از حد توسط کارگزاران

زمانی یک کارگزار دچار معاملات بیش‌ از حد می‌شود که به‌طور افراطی سهام یا دارایی مربوطه را برای سرمایه‌گذار خریدو‌فروش کند. این کار معمولا با هدف کسب کارمزد بیشتر از معاملات انجام می‌شود. لازم به ذکر است که این اقدام طبق قوانین بازارهای مالی غیرقانونی است.

سرمایه‌گذاران می‌توانند این رفتار کارگزاری‌ها را با بررسی دفعات انجام معاملات و تاثیر آن‌ها در میزان بازدهی شناسایی کنند. در این حالت اگر تعداد معاملات انجام‌شده بیش از حد و بدون تاثیر مثبت در میزان عملکرد آن‌ها باشد، احتمالا کارگزاری مربوطه در حال انجام اور ترید غیرقانونی است.

یادگیری ترید ارز دیجیتال با فرادرس

برای یادگیری ترید ارزهای دیجیتال لازم است تا با روش‌های پیش‌بینی قیمت در آن‌ها آشنا شویم. از سویی دیگر با توجه به اینکه نوسانات قیمت رمزارزها ارتباط مستقیمی با نوسانات قیمت بیت کوین دارد، بنابراین یکی از روش‌های تحلیل بازار کریپتو، پیدا کردن روش‌های مناسبی برای پیش‌بینی قیمت بیت کوین است. علاوه بر این هر کدام از رمزارزها تحت تاثیر عوامل بنیادی مربوط به شبکه و تیم پروژه مربوطه قرار دارند.

برای این منظور دنبال کردن شبکه‌های اجتماعی آن‌ها برای آگاهی از جدیدترین اخبار تاثیرگذار ضروری است. در نهایت برای اینکه بتوانیم نواحی مناسبی را برای ورود و خروج در ترید ارزهای دیجیتال پیدا کنیم، می‌بایست با تحلیل تکنیکال آشنایی داشته باشیم.

با توجه به اهمیت بررسی عوامل تاثیرگذار بر قیمت ارزهای دیجیتال در میزان موفقیت ترید رمزارزها، فیلم‌های آموزشی متنوعی در فرادرس تهیه شده است که در ادامه برخی از آن‌ها را مشاهده می‌کنید.

برای مشاهده فیلم‌های آموزشی بیشتر در این حوزه می‌توانید از مجموعه فیلم آموزشی زیر استفاده کنید.

علت رخ دادن اور ترید چیست؟

اور ترید زمانی روی می‌دهد که تریدر یا بروکر نسبت به حدود استراتژی معاملاتی انتخابی پایبند نباشند. بنابراین زمانی که تریدرها بدون توجه به برنامه معاملاتی خود نسبت به انجام معاملات تحریک شوند، احتمال ترید افراطی افزایش می‌یابد که این موضوع نتایج نامطلوبی را به‌دنبال دارد.

برای جلوگیری از این حالت نیاز است تا به استراتژی معاملاتی خود پایبند باشیم، محدودیت‌های بیشتری برای ترید اعمال کنیم و شرایط ورود و خروج مشخصی برای پوزیشن‌های معاملاتی خود داشته باشیم. علاوه بر این ترید افراطی به دلیل ترس، هیجان و طمع‌ورزی روی می‌دهد که در فهرست زیر آن‌ها را بیان می‌کنیم.

• ترس: در مواردی ترس از عدم کسب سود موردنظر از معاملات یا ترس از عدم جبران زیان‌های معاملات قبلی باعث اور ترید می‌شود.
• هیجان: نوسانات سریع بازار باعث ایجاد هیجان در تریدرها می‌شود و معامله‌گران را تحریک می‌کند تا بدون بررسی شرایط بازار معامله کنند.
• طمع‌ورزی: تریدرها زمانی که سود می‌کنند، با توجه به لذت بخش بودن این سود دوباره سعی می‌کنند تا بدون درنظر گرفتن شرایط بازار معامله کنند که این موضوع احتمال ضرردهی معاملات را بالا می‌برد.

مشوق‌های کارگزاری‌ها برای انجام معاملات افراطی

معاملات بیش از حد ممکن است به دلایل مختلفی روی دهد، اما همواره باعث عملکرد ضعیف سرمایه‌گذارها و افزایش هزینه‌های مربوط به کارمزد کارگزاری‌ها می‌شود. یکی از دلایلی که معاملات بیش‌ از‌ حد روی می‌دهد، فشار شرکت‌های مالی بر کارگزاری‌ها برای فروش اوراق بهادار جدید است.

از آنجا که موفقیت عرضه این اوراق تاثیر مستقیمی بر عملکرد مالی شرکت دارد، کارگزاران ممکن است تشویق به فروش این اوراق شوند. در این حالت ممکن است فروش این اوراق در راستای منافع واقعی سرمایه‌گذاران نباشد و تنها برای کمک به شرکت مالی در فروش سریع‌تر این اوراق انجام شود.

برای مثال ممکن است برای فروش اوراق بهادار به مشتریان، کارگزاری مربوطه ده درصد پاداش دریافت کند. با توجه به اینکه این‌گونه مشوق‌ها الزاما برای منافع سرمایه‌گذاران طراحی نشده‌اند، باعث می‌شود تا کارگزاری مربوطه برای رسیدن به اهداف فروش موردنظر معاملات غیرضروری انجام دهد.

تاثیر ضررهای متوالی بر اور ترید چیست؟

تریدرها ممکن است بعد از ضرری سنگین یا مجموعه‌ای از ضررهای کوچک در یک بازه زمان دچار معاملات افراطی شوند. در این شرایط تریدرها برای جبران ضرر و انتقام از بازار مربوطه سعی می‌کنند تعداد زیادی معامله انجام دهند یا حجم معاملاتی خود را افزایش دهند بدون اینکه برای این تغییرات تحلیل درستی داشته باشند.

با توجه به اینکه در این حالت احساسات جایگزین تصمیم‌گیری‌های منطقی شده است، این رویکرد معمولا باعث عملکرد ضعیف‌تر و افزایش ضرر در معاملات می‌شود. این معاملات افراطی در حساب شخصی تریدرها انجام می‌شود و مسئولیت آن بر عهده تریدر است، بنابراین سازمان‌ بورس و اوراق بهادار آن‌ها را کنترل نمی‌کند.

انواع معاملات اور ترید چیست؟

برای بهبود خودآگاهی مالی و کنترل رفتارهای معاملاتی در ادامه برخی از رایج‌ترین انواع معاملات افراطی را بیان می‌کنیم.

معاملات اختیاری و افراطی

برخی معامله‌گران به‌طور اختیاری از اهرم‌ها و حجم معاملات متنوعی در ترید استفاده می‌کنند. این تریدرها بدون داشتن برنامه‌ای مدون نسبت به تغییر اندازه اهرم و حجم معاملات برای انجام تعداد زیادی معامله استفاده می‌کنند. با وجود اینکه ممکن است انعطاف‌پذیری در باز کردن پوزیشن‌های معاملاتی در برخی موارد برای تریدرها مفید باشد ولی در بیشتر موارد منجر به وارد آمدن زیان به تریدرها می‌شود.

معاملات افراطی با تایید تکنیکال

برخی تریدرها در ابتدا به‌طور مکرر معاملاتی را انجام می‌دهند و سپس سعی می‌کنند با توجه به شاخص‌های موجود در تحلیل تکنیکال آن‌‌ها را تایید کنند. این رفتار معمولا در میان تریدرهای تازه‌کاری دیده می‌شود که تازه با تحلیل تکنیکال آشنا شده‌اند و از آن تحلیل‌ها به‌ عنوان توجیهی برای تصمیم‌گیری‌های معاملاتی خود استفاده می‌کنند. این رفتار معاملاتی در مجموع باعث انجام معاملات زیان‌ده می‌شود.

معاملات افراطی هیجانی

خرید هر دارایی که احتمال می‌دهید سودآور است بدون داشتن برنامه‌ و استراتژی مدون باعث انجام معاملات هیجانی بیش از حد و پراکنده می‌شود. همانند تیراندازی که بدون هدف فقط شلیک می‌کند. یکی از نشانه‌های واضح این نوع رفتار معاملاتی باز کردن چندین پوزیشن معاملاتی به‌طور هم‌زمان و بدون استراتژی مشخص است.

برای تشخیص این نوع معاملات افراطی کافی است از تریدر سوال شود که چرا در آن لحظه ترید موردنظر را انجام داده است. معامله‌گرانی که دچار این رفتار هیجانی در ترید هستند معمولا نمی‌توانند پاسخ مشخصی به این سوال بدهند. این موضوع نشان می‌دهد که معاملات آن‌ها از روی برنامه‌ریزی قبلی انجام نشده است.

روش‌های پیشگیری از اور ترید چیست؟

برای جلوگیری از اور ترید بهترین راهکار این است که برنامه و استراتژی مدونی برای انجام معاملات داشته باشیم و به اصول مدیریت ریسک انتخابی پایبند بمانیم.

• داشتن برنامه برای ترید: داشتن برنامه‌ای مناسب برای ترید تا حد زیادی از اور ترید جلوگیری می‌کند. برنامه معاملاتی باید شامل اهداف تریدرها و میزان ریسک قابل تحمل برای هر ترید باشد. معامله‌گران با رعایت برنامه مربوطه برای ترید می‌توانند از تصمیم‌گیری‌های آنی که باعث ترید افراطی می‌شود در بسیاری از موارد پیشگیری کنند.
• اجتناب از تریدهای احساسی: اجتناب از تریدهای احساسی نیز یکی دیگر از روش‌های پیشگیری اور ترید است. برای این منظور لازم است تا تصمیم‌گیری‌های احساسی برای ترید را از تصمیم‌گیری‌های منطقی تفکیک کنیم و تنها تریدهایی را انجام دهیم که مطابق با تحلیل‌های منطقی و مطابق با استراتژی معاملاتی باشند.

علاوه بر این موارد در ادامه برخی از اقدامات مفید برای جلوگیری از اور ترید را شرح می‌دهیم.

افزایش خودآگاهی در ترید

تریدرهایی که نسبت به انجام معاملات افراطی خود آگاهی دارند، راحت‌تر می‌توانند از این کار اجتناب کنند. برای این منظور لازم است تا تریدرها همواره نحوه انجام معاملات خود را ارزیابی کنند. بررسی‌های مداوم باعث می‌شود تا تریدرها از بروز چنین رفتارهای آسیب‌زایی زودتر مطلع شوند. برای مثال افزایش ناگهانی تعداد تریدها در طول ماه می‌تواند یکی از نشانه‌های وجود تریدهای افراطی در میان معامله‌گران باشد.

برای مدتی ترید نکنید

انجام معاملات بیش از حد معمولا زمانی روی می‌دهد که معامله‌گران احساس می‌کنند لازم است تا ترید کنند. این موضوع حتی در شرایط نامناسب برای ورود به معاملات نیز وجود دارد و باعث زیان‌ده شدن معاملات می‌شود. در این حالت بهتر است تریدرها برای مدتی از انجام معاملات فاصله بگیرند تا بتوانند استراتژی‌های معاملاتی خود را ارزیابی کنند. تریدرها با بررسی استراتژی‌های معاملاتی می‌توانند از همراستا بودن آن‌ها با اهداف معاملاتی خود اطمینان حاصل کنند.

ایجاد قوانین معاملاتی مشخص

ایجاد قوانین معاملاتی مشخص برای ورود به معامله می‌تواند از انجام معاملات بدون برنامه و احساسی جلوگیری کند. این قوانین می‌توانند بر اساس تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی یا هر دو باشد. برای مثال ممکن است تریدر قانونی را تعیین کند که طبق آن تنها زمانی وارد معامله شود که میانگین متحرک ۵۰ روزه به‌تازگی میانگین متحرک ۲۰۰ روزه را به سمت بالا قطع کرده است و علاوه بر این دریافت سودی بالاتر از ۳ درصد از ترید مربوطه انتظار می‌رود.

برای اینکه بتوانید قوانین معاملاتی مشخصی برای جلوگیری از تریدهای افراطی ایجاد کنید، لازم است تا تحلیل تکنیکال را یاد بگیرید و مهارت‌های لازم در این تحلیل را کسب کنید. برای آشنایی با تحلیل تکنیکال می‌توانید فیلم آموزش تحلیل تکنیکال در سرمایه‌گذاری بازارهای مالی فرادرس را مشاهده کنید.

پایبندی به مدیریت ریسک

تریدرهایی که از مدیریت حجم معاملات حساب‌شده‌ای در معاملات خود استفاده می‌کنند، نسبت به افرادی که مدیریت مناسبی ندارند عملکرد بهتری دارند. مدیریت ریسک بهینه در انجام معاملات احتمال زیان‌ده بودن معاملات را کاهش می‌دهد و از فشارهای روانی ناشی از ضررهای سنگین جلوگیری می‌کند. این موضوع باعث کاهش تاثیر احساسات بر تصمیم‌گیری‌های معاملاتی می‌شود. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره نحوه مدیریت ریسک در ترید می‌توانید مطلب مدیریت ریسک چیست از مجله فرادرس را مطالعه کنید.

یادگیری تحلیل تکنیکال با فرادرس

یکی از مواردی که از تریدهای افراطی در بازارهای مالی جلوگیری می‌کند، یادگیری تحلیل تکنیکال و استفاده بهینه از آن در انجام معاملات است. زمانی که تریدرها تحلیل تکنیکال را به‌درستی یاد می‌گیرند و در معاملات خود از آن استفاده می‌کنند، درصد موفقیت در ترید افزایش پیدا می‌کند. برای آموختن تحلیل تکنیکال در ابتدا لازم است تا با انواع نمودارهای قیمت آشنا شویم.

سپس با توجه به کاربرد گسترده‌ای که نمودار شمعی در تحلیل تکنیکال دارد، لازم است تا الگوهای شمعی مهم را یاد بگیریم تا بتوانیم موقعیت‌های مناسبی را برای ترید در نمودار مربوطه شناسایی کنیم. موضوع مهم دیگری که همزمان با یادگیری الگوهای شمعی لازم است به آن توجه شود، تحلیل بازار و پیدا کردن نواحی مهم حمایت و مقاومت در نمودار و شناسایی روندهای قیمتی است.

علاوه بر این یادگیری نحوه استفاده از ابزارهای متنوع تحلیلی مانند انواع اندیکاتورها و آشنایی با سبک‌های متنوعی مانند پرایس اکشن می‌تواند مهارت تریدرها را در تحلیل تکنیکال بالا ببرد. برای این منظور فیلم‌های آموزشی متنوعی در فرادرس تهیه شده است که برخی از آن‌ها را در فهرست زیر مشاهده می‌کنید.

برای دسترسی به فیلم‌های آموزشی بیشتر در حوزه تحلیل تکنیکال می‌توانید از مجموعه فیلم آموزشی زیر استفاده کنید.

جمع‌بندی

در ابتدای این مطلب از مجله فرادرس به این موضوع پرداختیم که اور ترید چیست و برخی از موضوعات مرتبط با آن از قبیل اورترید در برابر معاملات کمتر از حد و معاملات بیش از حد توسط کارگزاران را شرح دادیم. سپس دلایل معاملات بیش از حد را توضیح دادیم.

برای این منظور به دلایلی مانند مشوق‌های کارگزاری‌ها برای انجام معاملات افراطی و تاثیر ضررهای متوالی بر اور ترید اشاره کردیم. انواع معاملات اور ترید را بیان کردیم و در ادامه به این موضوع پرداختیم که روش‌های پیش‌گیری از اور ترید چیست. برای این منظور در پایان این مطلب مواردی نظیر افزایش خودآگاهی در ترید و پایبندی به مدیریت ریسک را برای جلوگیری از تریدهای افراطی شرح دادیم.